Si estas pensando, en como solucionar problemas liquidez en una empresa, vamos a realizar una serie de post, en los cuales te iremos indicando que pasos debes seguir, para identificarlos y ponerles solución.
Lo primero que debemos realizar, es identificar con estos tres ratios, la situación de tesorería actual de tu empresa.
Como Solucionar Problemas Liquidez en una Empresa
Comprueba en tu contabilidad, los siguientes datos y calcula como solucionar problemas liquidez en una empresa:
Ratio de tesorería, Liquidez Inmediata
El dato resultante, indica la tesorería a corto plazo de la empresa Su valor óptimo se sitúa entre 0,1 y 0,3.
RT= (Tesorería + Inversiones financieras corto plazo + Realizable) / Pasivo corriente
Plazo medio de cobro a clientes
El resultado de este ratio, detalla cuantos días tarda en cobrar a los clientes.
Plazo medio de cobro = (Saldos de Clientes / Ventas ) x 365 días
Plazo medio de pago a proveedores.
Detalla cuantos días tardamos en pagar a nuestros proveedores
Periodo medio de pago= (Saldos de Proveedores / Compras) x 365 días
Como comprobar los datos
Al calcular el primer ratio de tesorería, nos indica cual es nuestro nivel de liquidez. Si no estamos en los niveles indicados entre 0,1 y 0,3, pasamos a calcular el periodo medio de cobro a clientes y el periodo de pagos a proveedores.
Si el resultado indica que el periodo medio de cobro a clientes es superior al periodo medio de pago a proveedores, esto nos estará generando problemas de liquidez, que debemos corregir.
Pasaremos a comprobar el listado de clientes de forma individual y aplicaremos el mismo ratio anterior, pero esta vez solo con el saldo y las ventas de cada cliente
Plazo medio de cobro = (Saldos de Clientes / Ventas ) x 365 días
Esto nos indicará a que clientes estamos tardando mas en cobrar y realizaremos la gestión de cobro adecuada, para mejorar el ratio.
También debemos realizar la comprobación con los proveedores de forma individual, cuyo resultado nos indicará en que tiempo estamos pagando a dichos proveedores.
Existen mas acciones para corregir los problemas de liquidez de la empresa. En próximas comunicaciones, les indicaremos mas controles a realizar.
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